Tasse sulle vincite dei casinò online: quando vanno dichiarate?

Ho una domanda per te: conosci davvero come funziona il sistema di tassazione del gioco d’azzardo online italiano? Quando affronti le slot machine, i tavoli verdi e le scommesse dal vivo, dovresti anche conoscere tutte le regole che vengono applicate per vivere l’intrattenimento online in modo sicuro.

Voglio partire proprio da qui, per approfondire un tema ancora troppo poco conosciuto dagli appassionati, almeno secondo il mio parere.

La scarsa informazione sulle tasse genera confusione

Premetto che lavoro come web editor da diverso tempo e conosco bene il settore dell’intrattenimento online. Tra le tante domande che ricevo ce n’è una che continua a ripetersi spesso nel tempo: se vinco dei soldi online, che cosa devo fare?

Trovo che sia molto facile trovare guide e informazioni relative all’intrattenimento sui giochi, sulle slot machine e sui bonus casino. Tuttavia manca, da sempre, la giusta informazione sull’aspetto fiscale di un casinò e i giocatori che si interrogano sul tema della tassazione delle vincite sono ancora tantissimi.

Pensi di conoscere tutte le norme e i regolamenti che si applicano a questo argomento o hai ancora delle lacune? In questo caso, niente paura: preparati a scoprire come funziona il processo di tassazione delle vincite.

Come funziona la tassazione delle vincite in Italia

Sei a un tavolo di roulette online e, dopo aver piazzato un puntata, hai ottenuto una vincita di importo significativo. Entusiasmo alle stelle per pochi secondi, e poi scatta il dubbio: questi soldi sono miei? Cosa devo fare? Devo dichiararli al fisco?

Come vedi prendo in esame un esempio piuttosto comune che potrebbe capitare a ognuno di noi, per cui è importante comprendere bene come funziona questo comparto.

Dopo il mese di gennaio 2025, quando è entrata in vigore la nuova Legge di Bilancio, sono cambiate alcune cose in merito alla tassazione. Non importa su quale piattaforma giochi, dopo tutto i siti ADM possono essere ottimizzati sia per gli aggiornatissimi sistemi operativi iOS Apple che per Android, così da offrire lo stesso divertimento al giocatore; le regole sono le stesse.

Ci sono tre semplici scenari: nel primo si parla di un’aliquota al 25,5% per il gioco a distanza (quindi online). Il secondo invece riguarda una tassa del 20,5% per le scommesse sportive su rete fisica, che sale poi, e siamo al terzo scenario, al 24,5% per il betting online.

Dimmi dove giochi e ti dirò quanto devi pagare!

Lo scenario finale rispetto alla tassazione cambia in base a dove scegli di giocare; ne eri a conoscenza? Mi capita spesso di parlare dell’importanza di scommettere su siti e casinò dotati di licenza ADM, ma so bene che molti giocatori italiani preferiscono giocare sui siti stranieri, che offrono bonus e giochi più vantaggiosi. Quello che si perde in questi casi, tuttavia, è la semplificazione in termini di tassazione e questo è davvero un fattore estremamente importante.

Gli operatori dotati di licenza ADM ti garantiscono la trasparenza fiscale e la possibilità di giocare senza preoccupazioni, in un ambiente sicuro e controllato. In questi casi non devi fare nulla, neppure dichiarare le vincite ottenute. E sai perché? Perché il concessionario che hai scelto diventa un sostituto d’imposta e ti consegna l’importo netto e tassato in anticipo.

Sul territorio italiano quindi non sei tu a dover calcolare le tasse da pagare, e non hai obbligo di dichiarare le vincite con la regolare Dichiarazione dei Redditi annuale. Azione che invece devi fare qualora decidi di scommette all’interno di piattaforme straniere!

Quali sono le aliquote in base al valore della tua vincita

Forse ripeto una cosa ovvia, ma ogni vincita rappresenta un reddito. Ciò vuol dire che le somme vinte contengono le ritenute relative alle tasse di riferimento: resta solo da capire come vengono applicate queste ritenute!

Abbiamo un’aliquota del 15% su un valore di vincita compreso tra 500 e 1.000€, mentre sopra i 1.000€ e fino a 10.000€ si passa al 18%. Ma non è finita: il terzo livello è pari al 21% e riguarda le vincite comprese tra 10.000€ e fino a 50.000€. Da 50.000€ a 100.000€ saliamo al 23% e si finisce con il 25% dell’aliquota quando si supera la cifra di 100.000€.

Se oggi ricevi 1.000€ da un casino ADM sai, in base alla fascia di riferimento, che le vincite sono tassate al 15%. Anche se molti giocatori non ne sono a conoscenza, voglio ribadire che i soldi che vinciamo sono tutti tracciati dai sistemi di controllo sulle transazioni in entrata e in uscita. Le più popolari piattaforme ADM hanno requisiti precisi e accettano solo metodi di pagamento sicuri e verificabili, come le carte di credito, i bonifici bancari e i moderni portafogli elettronici che tutelano e garantiscono ogni trasferimento. È proprio questa tracciabilità fiscale ad essere la più grande tutela come giocatore!

Iscriversi su un casinò o sito autorizzato dall’ADM ti permette di non preoccuparti di nulla, ma di concentrarti sull’azione di gioco in un ambiente sicuro. Comunque sia, rimanere sempre informato sulle ultime novità è fondamentale per muoverti al meglio tra le principali piattaforme che offrono servizi di intrattenimento.

Le differenze fiscali rispetto ai siti senza licenza italiana

Torniamo al discorso dei siti stranieri perché, anche se personalmente non li uso, so bene quanto siano amati dai giocatori italiani. Se scommetti sulle piattaforme con licenza internazionale, come detto, lo scenario sul tema della tassazione cambia totalmente. Quindi continua a leggere!

Per prima cosa devi sapere che non esistono vincite esentasse e se usi un sito internazionale hai il dovere di dichiarare qualsiasi somma vinta. Questo potrebbe rappresentare un problema, perché in pochi sanno come comportarsi, e troppi utenti non completano questo passaggio.

Sei tu, come giocatore, a doverti occupare della “tassa sulla fortuna”, non godendo della protezione del casinò. Pertanto devi inserire la vincita ottenuta all’interno della Dichiarazione dei Redditi, alla voce “redditi diversi”. In questo modo però stai anche annunciando pubblicamente che ti diverti a giocare su siti che non sono considerati legali in Italia perché operano senza l’autorizzazione dell’Autorità competente. E cercherò di non allarmarti, ma se decidi di non dichiarare la vincita, ti trovi automaticamente a commettere il reato di evasione fiscale, che a sua volta comporta delle conseguenze penali, come puoi bene immaginare!

Per questo mi preme sempre ricordare che è decisamente meglio rimanere all’interno di quella che io amo definire la “zona sicura” dei siti con licenza ADM.

Vincite e IRPEF: il ruolo chiave del reddito annuo

La tassazione riguarda la singola vincita o il reddito complessivo? Per rispondere bisogna considerare se giochi su siti italiani e stranieri, oltre a considerare le normative in termine di IRPEF.

Chi usa i siti non autorizzati deve sapere che le vincite sono soggette all’imposta sul reddito delle persone fisiche. A partire dal 2024 sono state introdotte 3 aliquote IRPEF: la prima è del 23% per redditi fino a 28.000 euro, la seconda è del 35% da 28.000 a 50.000€ e la terza è pari al 43% per chi guadagna oltre i 50.000€.

Facciamo un esempio, per semplificare la situazione.

Se vinci 5.000€ su un sito privo di licenza italiana e hai un reddito pari a 25.000€ l’anno quanto devi pagare? L’introito aggiuntivo ti porterà nella seconda aliquota che prevede una tassazione del 35%.

Al contrario, sui siti ADM non dovrai pensare a niente, zero stress e preoccupazioni dirette perché le tasse vengono trattenute in anticipo.

Informarsi per “salvarsi”: non ignorare la tematica fiscale

Sono consapevole che parlare di fiscalità non è piacevole né divertente, ma è importante conoscere quali sono i tuoi diritti e doveri il prima possibile, per evitare qualsiasi problema. E sono certa che trovarsi alle prese con problemi fiscali non è una cosa piacevole da vivere.

Secondo il mio modesto parere la formazione è il solo modo che hai, che tutti abbiamo, per capire quali sono le regole, come comportarsi e soprattutto quali sono le aliquote fiscali applicabili. Non è difficile tenersi alla larga da spiacevoli situazioni, basta semplicemente seguire e rispettare in modo scrupoloso tutte le leggi che si applicano.

In questo 2025 le aliquote sono state aggiornate, me il principio di base è rimasto invariato ed è lo stesso di cui abbiamo parlato più volte nel corso dell’articolo. Ovvero, che in caso di vincite i casinò italiani autorizzati ti garantiscono un importo netto, perché viene già tassato “alla fonte”.

Ultime riflessioni e considerazioni

Forse apparirò presuntuosa, ma se digerisci a fondo questo testo ti tornerà davvero utile durante le sessioni di gioco online. Conoscere i regolamenti e le norme sulla tassazione è fondamentale per affrontare con tranquillità qualsiasi momento di gioco e divertimento.

Ora sappiamo quante e quali tasse si applicano, e, soprattutto, sappiamo che per evitare problemi basta scegliere piattaforme ADM. Ricorda che la conoscenza genera sicurezza e padronanza massima durante il gioco.

Non mi permetterei mai di dirti dove giocare o dove non giocare, ma il mio lavoro consiste proprio nel fornirti tutte le informazioni utili per aiutarti a effettuare sempre scelte informate e improntate alla massima sicurezza!